Wd提问: 中银鑫盛一年持有债券C
Ai批改: 中银鑫盛一年持有债券C(基金代码:010938)是中国银行旗下中银基金公司管理的一款债券型基金,主要投资于固定收益类资产,适合中低风险偏好的投资者。以下是该基金的关键信息和分析要点:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:开放式(需持有满一年,期间不可赎回)
成立日期:2021年3月18日
基金经理:陈玮(中银基金固定收益部资深经理)
投资目标:通过配置优质债券,追求稳健收益,控制波动。
2、投资策略
资产配置:主要投资国债、金融债、企业债等固定收益类资产(占比80%以上),可少量参与可转债或股票(通常不超20%)。
持有期设计:一年持有期限制,减少频繁申赎对收益的冲击,适合中长期投资。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益:约2.5%-4%(具体需查看最新净值,债券基金收益受利率环境影响较大)。
比较基准:中债综合全价指数收益率。
风险特征:波动低于股票型基金,但需注意利率风险、信用风险。
4、费用结构
申购费:0%(C类份额通常无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有满一年免赎回费(未满一年可能收取惩罚性费用)。
管理费:约0.3%/年,托管费0.1%/年,销售服务费0.4%/年(C类份额费用略高于A类)。
5、适合人群
风险偏好:保守型或稳健型投资者。
投资期限:至少一年内无需动用资金。
配置需求:作为资产组合的“压舱石”,平衡高风险资产波动。
6、注意事项
利率敏感:债券价格与市场利率负相关,需关注货币政策变化。
信用风险:虽主要投资高评级债券,但需警惕个别债券违约影响。
流动性:持有期内无法赎回,资金灵活性受限。
7、如何购买
渠道:中银基金官网、银行(如中国银行)、第三方平台(支付宝、天天基金等)。
操作:搜索基金代码“010938”,选择C类份额申购。
8、同类产品对比
可对比中银其他债券基金(如中银稳健添利)或同业产品(如易方达增强回报),关注费率、历史回撤、基金经理稳定性等。
建议:投资前查阅基金最新季报/年报,或通过中银基金官网、晨星等平台获取实时数据。若对市场判断不足,可考虑定投分散择时风险。
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提问时间: 2025-04-16 21:33:14
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