国海量化优选一年持有股票A,

🗣 SL提问: 国海量化优选一年持有股票A

✍️ Ai批改: 国海量化优选一年持有股票A（基金代码：016839）是由国海富兰克林基金管理有限公司发行的一只偏股混合型基金，采用量化投资策略，并设定一年持有期。以下是对该基金的详细介绍和分析：

一、基金基本信息
基金类型：偏股混合型（中高风险）
成立日期：2023年3月29日
基金经理：朱熠（量化投资部负责人）
投资目标：通过量化模型精选个股，追求超越业绩比较基准的收益。
业绩比较基准：中证800指数收益率×85%+中证港股通综合指数收益率×5%+银行活期存款利率（税后）×10%。

二、核心特点
1、量化投资策略：
运用多因子模型（如价值、成长、动量等）筛选股票，结合大数据分析和算法交易，减少人为情绪干扰。
行业配置相对均衡，分散风险。

2、一年持有期：
投资者需持有至少一年方可赎回，避免短期频繁申赎带来的损耗，同时帮助基金经理执行中长期策略。

3、港股配置：
可投资港股通标的（比例≤50%），捕捉A股以外的机会。

三、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来收益：约5.2%（同期沪深300指数下跌约3%），相对基准表现较优。
回撤控制：2023年市场波动中，最大回撤约-15%，优于同类平均（数据来源：Wind）。

四、基金经理与团队
朱熠：10年量化投资经验，管理国海量化优选、国富中证500指数增强等基金，风格稳健，注重风险调整后收益。
团队支持：国海富兰克林量化团队拥有自主开发的量化投研平台，覆盖因子挖掘、组合优化等全流程。

五、适合的投资者
风险偏好：能承受中高风险，认可量化投资理念。
资金规划：闲置资金可锁定一年以上，避免流动性需求。
配置需求：适合作为组合中权益类资产的补充，分散投资风格。

六、费用结构
申购费：1.5%（渠道折扣后通常0.15%）。
管理费：1.5%/年，托管费0.25%/年。
赎回费：持有满一年免赎回费，不足一年收取1.5%。

七、优势与风险
优势：
量化策略纪律性强，历史超额收益稳定。
一年持有期降低追涨杀跌风险。
风险：
量化模型可能因市场风格切换短期失效。
港股部分受汇率及外围市场影响波动较大。

八、购买渠道
直销平台：国海富兰克林官网/APP。
代销渠道：天天基金、蚂蚁财富、银行及券商等。

总结
该基金适合对量化投资感兴趣、能接受一年锁定期的投资者。其策略在震荡市中表现较优，但需注意市场系统性风险及量化策略的适应性。建议结合自身风险承受能力，并分散配置。

如需最新数据或与其他基金对比，可提供更具体的需求。